在個人財富躍遷與企業(yè)全球化擴張的背景下，如何實現(xiàn)資產(chǎn)安全、跨境合規(guī)與家族有序傳承，已成為企業(yè)家必須提前規(guī)劃的戰(zhàn)略性課題。

全球監(jiān)管趨嚴、稅務透明度提升、家族結構多樣化，使得“資產(chǎn)如何持有”、“如何傳給下一代”、“不同國家的稅負如何協(xié)調(diào)”等問題成為影響家族穩(wěn)健發(fā)展的核心變量。

在此背景下，專業(yè)機構在幫助企業(yè)家構建全球化資產(chǎn)架構、稅務結構與傳承機制方面愈發(fā)重要。依托好買財富體系打造的 臻承家族辦公室，正是專注于系統(tǒng)性家族治理與跨境傳承的專業(yè)服務平臺。

一、企業(yè)家全球資產(chǎn)與傳承布局的三大關鍵挑戰(zhàn)

1.全球監(jiān)管加嚴：隱形風險不斷上升

CRS、生效中的全球最低稅率、各國金融監(jiān)管升級，使“個人直接持有資產(chǎn)”面臨披露、稅務、隔離等方面的潛在風險。

2.家族結構復雜化：跨代際利益難以協(xié)調(diào)

企業(yè)家往往擁有多個家庭成員、不同角色與不同國家身份，如何制定兼顧公平、效率與長期治理的傳承機制，是一項系統(tǒng)工程。

3.企業(yè)資產(chǎn)與個人資產(chǎn)高度耦合

許多企業(yè)家普遍存在“公司與個人賬戶混用”“股權與家庭安排未明確分離”等現(xiàn)象，給未來稅務、股權傳承與家族穩(wěn)定埋下隱患。

二、家族信托、基金會：企業(yè)家的全球化資產(chǎn)架構新基礎

為了應對以上挑戰(zhàn)，越來越多的企業(yè)家選擇利用信托、基金會等工具進行頂層規(guī)劃，實現(xiàn)：

1.資產(chǎn)隔離與風險管理

將個人資產(chǎn)、企業(yè)股權或投資資產(chǎn)放入家族信托，可有效隔離經(jīng)營風險，保護資產(chǎn)不被意外風險侵蝕。

2.合規(guī)的全球稅務優(yōu)化

不同國家對個人與信托的稅收政策不同，通過專業(yè)設計，可做到“合法申報 + 合規(guī)節(jié)稅”。

3.有序傳承

信托允許提前設定繼承規(guī)則與機制，避免遺產(chǎn)未規(guī)劃導致的家族爭議。

4.全球配置

將境內(nèi)資產(chǎn)、境外資產(chǎn)、企業(yè)股權等納入同一底層架構中，形成全局化的資產(chǎn)視圖。

以上所有工具的有效使用，都需要依托專業(yè)機構進行設計和執(zhí)行，而這正是好買財富臻承家族辦公室的優(yōu)勢所在。

三、好買財富：支撐企業(yè)家全球化資產(chǎn)布局的平臺能力

1.關于好買財富

作為中國優(yōu)秀的獨立財富管理機構，好買財富在十八年的發(fā)展中，逐步形成了“強投研、全牌照、重配置、深陪伴”的核心競爭體系。

(1)強投研：依托戰(zhàn)略投資股東騰訊的科技支持，創(chuàng)始人團隊具有業(yè)內(nèi)優(yōu)秀的專業(yè)背景。

(2)全牌照：好買財富及旗下子公司構建起覆蓋境內(nèi)外的全牌照體系，打通從公募、私募、股權到家辦的全資產(chǎn)配置通道。

(3)重配置：旗下好買基金研究中心擁有十七年研究積淀，建立了業(yè)內(nèi)公認的“4P+3性”基金篩選體系與科學配置模型。

(4)深陪伴：在客戶端，好買財富旗下子公司已管理資產(chǎn)超1800億元，服務上千萬投資者與逾萬名高凈值客戶，形成從財富啟蒙到家族傳承的分層陪伴體系。

依托研究、科技與服務的協(xié)同優(yōu)勢，好買在行業(yè)內(nèi)率先實現(xiàn)了從“賣產(chǎn)品”向“提供全周期財富解決方案”的轉(zhuǎn)型，成為真正具備綜合配置與長期陪伴能力的頭部財富管理平臺。

臻承家辦作為好買財富集團旗下專業(yè)家辦品牌，臻承家辦致力于為超高凈值家庭提供系統(tǒng)化、定制化的解決方案。

2.臻承家辦核心服務

(1)家族信托服務 涵蓋資金類、股權類、保險金信托等境內(nèi)外多種類型，支持個性化定制，全面滿足資產(chǎn)隔離與傳承需求。

(2)法稅咨詢服務 提供法財稅一體化咨詢、股權信托架構設計、家族憲章定制等專業(yè)支持，系統(tǒng)解決復雜場景下的法律與稅務問題。

(3)身份咨詢服務 基于各國身份與稅收政策，為家庭成員提供美國、加拿大、歐洲、新加坡、香港等地的身份咨詢服務，兼顧教育、出行、稅務與資產(chǎn)配置等多重目標。

(4)一站式綜合解決方案 臻承家辦擅長將身份咨詢、境外信托、稅務優(yōu)化與資產(chǎn)配置整合為一體化方案，同步實現(xiàn)稅務豁免與資產(chǎn)傳承。

3.核心優(yōu)勢：選擇臻承家辦的六大理由

(1)經(jīng)驗深厚，初心如一  臻承家辦源自好買財富平臺，已成功服務數(shù)百個高凈值家庭且獲得好評，始終以客戶財富永續(xù)增長為根本出發(fā)點。

(2)問題導向，聚焦客戶真實需求  臻承家辦不以產(chǎn)品銷售為導向，而是聚焦客戶真實需求，提供中立、客觀、定制化的綜合解決方案。

(3)專業(yè)分工，全球協(xié)作  臻承家辦深知，沒有一家機構可以具備所有細分領域的所有能力。其專業(yè)性，使臻承家辦可以識別客戶底層需求、設計專業(yè)架構、篩選并協(xié)同全球知名專業(yè)伙伴，確保每一項服務都能由該領域資深專家提供支持。

(4)平臺賦能，全鏈服務  背靠好買財富——中國優(yōu)秀的第三方財富管理機構，因此臻承家辦融合資產(chǎn)配置、基金投研、金融科技等綜合能力，能提供從家辦咨詢到落地執(zhí)行的全流程服務。

(5)客戶利益最大化  臻承家辦堅持從客戶立場出發(fā)，不因操作復雜而簡化方案，不因成本增加而妥協(xié)質(zhì)量，始終以客戶利益最大化為第一原則。

(6)長期陪伴，價值延續(xù)  基于好買與客戶之間長達十八年的信任關系，臻承家辦將服務從投資管理延伸至家族治理，實現(xiàn)從財富增值到家業(yè)傳承的超長期陪伴。

4.案例分析：跨境稅務優(yōu)化：重構資產(chǎn)持有架構，實現(xiàn)合規(guī)節(jié)稅

●背景：持有海外金融資產(chǎn)的高凈值人群，2025年都收到了海外投資收益報稅提示，使人們開始關注和重視各國稅法。那伴隨而來的是，客人們在合法納稅的同時，又希望能找到合規(guī)節(jié)稅的途徑。

●方案：臻承家辦建議其通過家族信托架構持有資產(chǎn)，替代個人直接持有，從根本上優(yōu)化稅務結構。當然客人自己的身份、未來身份、未來傳承人身份等，都會影響方案的設計，因此臻承家辦為客人設計的都是量身定制的方案

●價值：在合法合規(guī)的基礎上，通過頂層設計實現(xiàn)稅務優(yōu)化，避免不必要的財富損耗

結語

在全球財富結構變化加速、稅務透明化趨勢強化的時代，企業(yè)家需要的不僅是財富增長，更需要系統(tǒng)性、跨代際、跨地域的資產(chǎn)與家族治理結構。

好買財富 + 臻承家族辦公室提供的正是這樣一種能力：

從財富管理到全球資產(chǎn)架構，從稅務規(guī)劃到家族傳承，幫助企業(yè)家真正實現(xiàn)“資產(chǎn)全球化、風險可控化、傳承有序化”。

臻承家辦不止管理財富，更致力于守護家族長期的未來。